1. Introdução

Cobrança é a coleção de dados que registra eventos (ou fatos geradores), por intermédio de Rubricas, vinculando despesas e receitas aos Imóveis e Contratos (quando existir) em uma determinada Competência.

Podemos dividir as despesas em dois grupos, de acordo com a 'Reponsabilidade financeira':

• Despesas de responsabilidade do Cliente (Locador): danos causados pelo próprio Cliente (Locador), evoluções patrimoniais, taxas de administração etc.


• Despesas de responsabilidade do Locatário: normalmente são direcionadas ao Locatário, porém, eventualmente ocorrem situações em que o Cliente (Locador) se responsabilize por elas, com reembolso ou não, tais como: IPTU, Foro, Taxas de Incêndio, Luz, Gás etc. Tais eventos pode ser visualizados em

O acesso ao menu de Cobrança ocorre percorrendo-se o seguinte roteiro:

1. No Menu Principal, clicar na opção 'Cobrança'
2. No Menu de Cobrança, clicar na opção 'Preparar'

Veja as imagens demonstradas a seguir.

2. Formas de uso do processo de Cobrança

Tendo em vista que o processo de Cobrança, descrito neste tutorial, é o mais complexo do Sistema de Controle de Imóveis e com muitas etapas a serem cumpridas, faremos o seu detalhamento não pelos formulários, como nos outros tutorias, mas, descrevendo cada etapa do processo e apresentando os formulários e demais interações.

Algumas destas etapas são realizadas pelas opções disponibilizadas no Menu da Cobrança, por serem direcionadas a todos os Imóveis e outras, executadas internamente no formulário de Movimentação dos itens de cobranças, por pertencerem a uma Competência e Imóvel específicos.

Antes de tudo, é importante destacar que o processo de Cobrança pode ser utilizado de três formas:

1. Integração Bancária: este formato é o mais comum, pois, utiliza as estruturas da rede bancária para: registro, emissão e baixa, automatizados, agilizando desta forma todo o processo de Cobrança. Além disso, com o uso da Cobrança Registrada, o respaldo jurídico é mais efetivo para os casos de inadimplência por parte dos Locatários.
   
   Caso a geração e emissão de boletos não faça parte do escopo do serviço contratado à rede bancária, o detalhamento desta atividade poderá ser consultado no tutorial: Gerar Boletos ou Gerar Avisos de Cobrança.
   
   Observe na imagem a seguir o desenho do processo.
   
   

   

   
   
   
2. Uso do Internet Banking: este formato é o mais trabalhoso, pois, requer que toda a Cobrança seja replicada manualmente (digitação) diretamente nas interfaces web dos Internet Banking. Dependendo do escopo do serviço que for contratado à rede bancária, por exemplo: a impressão e emissão dos títulos, desonera o Gestor do Sistema SCI desta ação, mas, as baixas manuais com base na verificação dos extratos bancários terá que ser feita recorrentemente.
   
   Caso a geração e emissão de boletos não faça parte do escopo do serviço contratado à rede bancária, o detalhamento desta atividade poderá ser consultado no tutorial: Gerar Boletos ou Gerar Avisos de Cobrança.
   
   Observe na imagem a seguir o desenho do processo.
   
   

   

   
   
   
3. Geração de Avisos de Cobrança: Avisos de Cobrança resume-se a um arquivo gerado no formato '.pdf', com o mesmo conteúdo do Boleto de Cobrança, porém, sem o código de barras e sua linha digitável correspondente, mas, com a possibilidade de ter o QR Code do PIX e a linha copiável impressos. Este método não necessita de nenhuma integração com a rede bancária, a exceção do uso trivial e diário do extrato bancário, pois, todo o processo é conduzido internamente pelo Gestor do SCI. Este processo é melhor detalhado no tutorial: Gerar Avisos de Cobrança.
   
   

   

   
   
   

3. Preparar Cobrança

Após selecionar a opção 'Preparar' no Menu de Cobrança, o sistema executará o processamento desta etapa da seguinte forma:

• Seleciona todos os Imóveis com o status 'Ativo' estejam eles locados (com Contratos ativos) ou não (Imóveis 'vazios');
  
  
• Adicionará itens de Cobrança para cada Imóvel selecionado, considerando os segintes itens automatizados:
  
  
  • Aluguel, aplicando a proporção aos dias de início ou finalização, conforme definido em Contrato, caso o Imóvel esteja locado;
    
  • Desconto provisório, conforme definido em Contrato;
    
  • Despesa bancária
    
  • Parcelas de despesas previamente definidas no processo: Definir parcelamentos
    
    
• Ao final do processamento uma mensagem de alerta é exibida pelo sistema.

Preenchimento dos campos da estrutura de Cobrança

Campo	Valor
cod_cobranca	Inferido automaticamente pelo sistema
cod_imovel	Código do Imóvel
cod_contrato	Código do Contrato (ou '0', se o Imóvel estiver vazio e possuir Parcelamentos pré programados)
cod_competencia	Código da Competência
cod_rub	Código da Rubrica (que representa a Despesa ou Receita)
cod_cliente	Código do Cliente (Locador), caso a despesa/receita tenha que ser atribuida a um Ciente (Locador) específio ou '0' (zero)
dt_vencimento	Campo não preenchido ou mantido valor atual
vlr_informado	Valor obtido de forma automática nas definições do: Imóvel, Contrato e/ou Parcelamentos
dt_pagamento	Campo não preenchido ou mantido valor atual
vlr_pago	Campo não preenchido ou mantido valor atual
observacao	Preenchido com complemtos de informação à descrição da Rubrica. Exemplo: "Parcela 1/10"
txt_nnum	Campo não preenchido ou mantido valor atual
txt_nnum_dv	Campo não preenchido ou mantido valor atual
num_status	1-Cobrança preparada
num_recibo	Campo não preenchido ou mantido valor atual
txt_remessa	Campo não preenchido ou mantido valor atual
num_reembolso_cedente	Iniciado com '0'-Não ou o que for sinalizado em 'Definições de Parcelamentos'
num_adiantamento_locador	Iniciado com '0'-Não ou o que for sinalizado em 'Definições de Parcelamentos'